Порядок оформления и учет вкладных операций
Страница 2

Структурные подразделения филиалов осуществляют списание средств со счета вкладчика на основании платежного поручения ф. 0401600031.

Платежное поручение оформляется вкладчиком на бланках установленной формы или ответственным исполнителем при помощи программно-технических средств в трех экземплярах.

При оформлении платежного поручения с помощью программно-технических средств, ответственный исполнитель передает его вкладчику для проверки правильности указанных реквизитов, что подтверждается подписью вкладчика первого экземпляра платежного поручения. При оформлении платежного поручения без использования программно-технических средств ответственный исполнитель указывает на первом экземпляре платежного поручения остаток вклада.

Получив от вкладчика три экземпляра платежного поручения, (сберегательную книжку, если она выдавалась) и документ, удостоверяющий и подтверждающий личность, ответственный исполнитель:

- убеждается в личности вкладчика или его представителя;

- сличает подпись вкладчика в платежном поручении с образцом его подписи на карточке лицевого счета;

- убеждается по счету вкладчика в достаточности средств для осуществления операции;

- при списании вклада представителем вкладчика проверяет правильность оформления доверенности с учетом предъявляемых к ней требований. Если на доверенности имеется образец подписи представителя, сличает подпись представителя на платежном поручении с образцом его подписи на доверенности, а также подпись вкладчика на доверенности с образцом его подписи на карточке лицевого счета;

- отражает операцию в лицевом счете (и сберегательной книжке, если она выдавалась);

- подписывает все экземпляры платежного поручения, проставляет дату списания и проставляет штамп структурного подразделения филиала, если вкладчик (его представитель) изъявил желание, оформляет и подписывает выписку по лицевому счету;

- возвращает вкладчику третий экземпляр платежного поручения, документ, удостоверяющий и подтверждающий личность, сберегательную книжку (если она выдавалась) или выписку по лицевому счету (если она оформляется). Если списание денежных средств связано с закрытием вклада, сберегательная книжка (при её наличии) изымается;

- первый и второй экземпляры платежного поручения в составе ежедневной отчетности направляет в филиал.

Структурные подразделения филиалов осуществляют операции по списанию сумм с вкладных счетов физических лиц на основании постоянно действующих платежных поручений ф. 0602090007 (Альбом форм) в соответствии с требованиями Положения № 10.5.

Оформление выплаты всей суммы вклада и закрытие вкладного счета.

При закрытии вкладного счета вкладчик (его представитель) должен оформить заявление на закрытие вкладного счета на извещении ф. 0503150005 следующего содержания: «Прошу закрыть настоящий счет и выплатить мне денежные средства со вклада (наличным и безналичным путем).

Закрытие лицевого счета и выдача всей суммы вклада производится по заявлению вкладчика при условии, что на счет не наложен арест.

Приняв от вкладчика (его представителя) заявление о закрытии счета, документ, удостоверяющий и подтверждающий личность, (сберегательную книжку, если она выдавалась) ответственный исполнитель:

- убеждается в личности получателя денежных средств;

- в случае если выдавалась сберегательная книжка, проверяет соответствие записей в ней, записям в лицевом счете;

- оформляет соответствующий расходный ордер на сумму, причитающуюся вкладчику, и предлагает вкладчику проверить и подписать ордер;

- истребует ордер, сличает подпись вкладчика на ордере с образцом его подписи на карточке лицевого счета, на карточке лицевого счета делает отметку «Вклад выплачен», указывает дату закрытия счета, подписывает данную запись и расходный ордер, если вкладчик (его представитель) изъявил желание, оформляет выписку по лицевому счету;

- передает расходный ордер, сберегательную книжку (если она выдавалась) или выписку по лицевому счету (если она оформлялась) и другие документы, на основании которых производится выплата, кассиру, оставляя мемориальный ордер на сумму присоединенных (возмещенных) процентов. (В конце дня на общую сумму присоединенных и возмещенных процентов при закрытии счетов по вкладам оформляются мемориальные ордера с указанием номеров лицевых счетов, по которым причислены и/или возмещены проценты.);

- помещает карточку лицевого счета в картотеку лицевых счетов, закрытых в текущем году.

Кассир:

Страницы: 1 2 3

Новое на сайте

Банковские услуги

В настоящее время коммерческие банки борются за качество предоставляемых услуг клиентам. Именно повышение качества обслуживания при осуществлении операций в течение одного операционного дня является одним из главных критериев выбора банка частным лицом.