Экономическая сущность задачи

Обменный пункт - подразделение банка и является местом совершения банком валютно-обменных операций. Правила и нормы совершения валютных операций в обменном пункте регламентируются инструкцией Центрального банка Российской федерации №27 от 27 февраля 1995 года.

Обменный пункт банка при работе с клиентурой совершает следуюшие основные операции:

Продажа валюты иностранного государства клиенту за национальную валюту;

Покупка у клиента валюты иностранного государства за национальную валюту;

Каждую из перечисленных операций кассир обменного пункта обязан зафиксировать документально и оформить справку о совершении клиентом валютно-обменной операции на бланке строгой отчетности ф. №0406007, с выдачей копии справки клиенту.

Справка ф. №0406007 представлена на рисунке 1.2.1.

1-день, 2-месяц, 3-год, 4-фамилия,имя и отчество клиента, 5-вид документа, 6-номер документа,7-серия документа, 8-отметка резидент/нерезидент, 9,13-код ценности, 10,14-код валюты, 11,15-Сумма, 12,16-сумма прописью

Рисунок 1.2.1. «Справка ф.№0406007»

Для совершения данных операций обменному пункту требуется классификатор валют и классификатор ценностей из приложения №1 к Инструкции Банка России от 27 февраля 95 года N 27, курсы обмена валют установленные ЦБРФ и курсы обмена валют установленные управлением обменными пунктами банка, а также реквизиты банка.

По завершении рабочего дня (или смены при круглосуточном режиме работы ОП) кассир обязан заполнить реестр иностранной валюты, проданной за наличные рубли(приложение №11 к инструкции Банка России от 27.02.95 г. №27) и заполнить реестр иностранной валюты, купленной за наличные рубли(приложение №9 к инструкции Банка России от 27.02.95 г. №27), и передать в управление обменными пунктами.

В данный момент процесс обмена валюты, печати справок и ведение реестров осуществляется вручную с частичным применение вычислительной техники. Пересчет валюты осуществляется на калькуляторе, а заполнение справок ф. №0406007 и реестров осуществляется вручную, компьютер же применяется только для распечатки бланков реестров, что является крайне монотонной и не экономичной по времени деятельностью. Автоматизация этих процессов даст существенную экономию по времени, увеличение точности и достоверности результатов, возможность быстрого доступа к информации, сокращение количества операций производимых кассиром, за счет автоматического пересчета по курсу, подстановки дата, пересчета номера справки, подсчета сумм по реестрам, написания сумм прописью.

Новое на сайте

Банковские услуги

В настоящее время коммерческие банки борются за качество предоставляемых услуг клиентам. Именно повышение качества обслуживания при осуществлении операций в течение одного операционного дня является одним из главных критериев выбора банка частным лицом.